| La gestion de patrimoine commence par la constitution du
patrimoine L'épargnant doit aussi organiser son patrimoine privé et
professionnel, pour des raisons successorales, dans le cadre de
l'organisation matrimoniales et par ailleurs pour tenir compte des
incidences fiscales.
Les modes de détention peuvent être soit une détention directe, soit
par le biais de structures (sociétés civiles, holdings, trusts, etc.)
La transmission du patrimoine professionnel peut être organisée
soit pendant la vie de l'épargnant, soit à l'occasion de la transmission
successorale.
L'épargnant peut soit gérer directement son portefeuille, soit
recourir aux services d'un conseiller qui l'assistera dans cette gestion,
soit déléguer la gestion.
La gestion patrimoniale implique un choix des actifs, placements
et opérations financières (liquidités, valeurs mobilières,
immobilier, valeur diverses, trading, assurance vie, épargne
salariale, etc).
Ce choix doit être fait en fonction des objectifs souhaités :
politique de gestion (valorisation, revenus, maintien de valeur,
diversification, etc.), but de la gestion (prévoyance, constitution de
retraite, organisation de la transmission professionnelle, protection du
conjoint et des enfants, transmission successorale, etc.)
La gestion d'un portefeuille boursier peut se faire en direct en
particulier grâce aux possibilités de bourse en ligne.
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